International
Les grandes banques américaines se préparent à une dégradation de l’économie
13 janvier | Par AFP | Juliette Michel |
Les grandes banques américaines, aidées par la hausse des taux d’intérêt et des consommateurs résilients, ont dégagé des résultats solides fin 2022, mais anticipent une dégradation de l’économie et ont mis plus d’argent de côté pour faire face aux éventuels impayés.
La plus grande d’entre elles, JPMorgan Chase, estime désormais qu’une « récession modérée » à partir du 4e trimestre est le scénario le plus probable tandis que Citigroup et Bank of America ont évoqué une « détérioration » des perspectives et Wells Fargo un environnement économique « moins favorable ».
Pour se préparer à la possibilité que leurs clients ne puissent pas rembourser leurs dettes, elles ont augmenté leurs réserves: de 1,4 milliard de dollars chez JPMorgan, de 640 millions chez Citigroup, de 403 millions chez Bank of America et de 397 millions chez Wells Fargo.
En attendant, les établissements ont continué à engranger des profits, même s’ils ont été parfois moins élevés qu’en 2021.
Les bénéfices net ont ainsi augmenté au quatrième trimestre de 6%, à 11 milliards de dollars, chez JPMorgan et de 2%, à 6,9 milliards, pour Bank of America.
Ils ont en revanche reculé de 21% à 2,5 milliards de dollars pour Citigroup et de 50% à 2,9 milliards chez Wells Fargo, qui a aussi dû enregistrer des charges importantes liés à des scandales passés.
Dépenses des consommateurs
L’économie américaine reste « solide actuellement avec des consommateurs qui continuent à dépenser leur argent et des entreprises saines » tandis que les effets de la pandémie continuent à s’estomper, a souligné le patron de JPMorgan Jamie Dimon.
Les dépenses effectuées par les clients particuliers de la banque avec leurs cartes de débit et de crédit ont ainsi progressé de 9%, a-t-il assuré.
Mark Mason, le directeur financier de Citigroup, a de son côté mis en avant le fait que les impayés sur les cartes de crédit de ses clients américains restaient à des niveaux historiquement bas. Autre bonne nouvelle pour l’économie mondiale, selon lui, les températures en Europe restent jusqu’à présent modérées, éloignant la perspective d’une crise énergétique majeure.
Mais il reste encore de nombreuses incertitudes sur les « effets ultimes » des tensions géopolitiques comme la guerre en Ukraine, mais aussi de la vulnérabilité des marchés énergétique et alimentaire, de l’inflation et de la hausse des taux directeurs engagée par la banque centrale américaine, a souligné M. Dimon.
Moins d’achats immobiliers
Sauf pour Wells Fargo, le chiffre d’affaires des grands établissements américains a progressé, grâce notamment à la hausse des revenus nets d’intérêts, soit la différence entre les intérêts qu’une banque gagne sur les prêts consentis à ses clients et les intérêts qu’elle verse aux épargnants.
Ces revenus nets d’intérêts, dopés par la hausse des taux engagée en 2022 par la banque centrale américaine (Fed) pour lutter contre la forte inflation, ont bondi de 48% chez JPMorgan, de 29% à Bank of America et de 45% chez Wells Fargo.
La hausse des taux a toutefois aussi des effets négatifs, en dissuadant par exemple certains ménages de se lancer dans un achat immobilier.
Les revenus tirés de cette activité ont ainsi chuté de 46% chez JPMorgan ou de 57% chez Wells Fargo.
Au vu de l’incertitude économique, les entreprises hésitent par ailleurs à se lancer dans des levées de fonds, des entrées en Bourse ou des opérations de fusion-acquisition, faisant plonger les commissions générées par les banquiers d’affaires: de 58% chez Citigroup, 57% chez JPMorgan, 54% chez Bank of America, 32% chez Wells Fargo.
Les activités des banques sur les marchés financiers, particulièrement agités au quatrième trimestre, se sont en revanche bien tenues.
Après avoir fléchi dans la foulée de la publication des résultats, les actions des banques se sont reprises et vers 16H50 GMT, évoluaient en hausse de 1,2% pour JPMorgan, de 0,7% pour Bank of America, de 0,4% pour Citigroup. Wells Fargo reculait de 0,7%.
Les résultats n’ont révélé « aucune grosse surprise », estime Stuart Plesser, spécialiste du secteur bancaire chez S&P Global Ratings.
« On sait qu’on va avoir une sorte de récession plus tard dans l’année qui pourrait bousculer l’économie mais pour l’instant cela ne se traduit pas dans les chiffres », dit-il en évoquant les revenus nets d’intérêts, la bonne tenue des remboursements et l’augmentation des capitaux propres.
« Toute la question est de savoir de quelle ampleur sera la récession, et cela dépendra de combien la Fed montera les taux d’intérêts, et donc de l’inflation », ajoute l’expert.
International
La justice américaine arrête trois membres présumés de la MS-13 pour quatre homicides
Le ministère public des États-Unis a annoncé ce vendredi l’arrestation et l’inculpation de trois immigrés clandestins salvadoriens membres du gang MS-13, accusés d’avoir commis quatre meurtres dans le pays il y a plus de dix ans.
La procureure générale, Pam Bondi, a fait cette déclaration lors d’une conférence de presse à Fort Lauderdale, au nord de Miami (États-Unis), en soulignant que les trois accusés étaient en situation irrégulière sur le territoire américain.
Bondi a précisé que les Salvadoriens sont accusés de meurtres d’une extrême brutalité, dont l’un impliquait plus d’une centaine de coups de couteau portés à une victime, un acte utilisé comme rite d’initiation pour obtenir un rang supérieur au sein de la MS-13.
Les crimes ont été commis entre 2014 et 2015, et les arrestations ont eu lieu dans les États de Floride et du Minnesota, a précisé Bondi en compagnie des autorités du comté de Broward, dans le sud-est de la Floride.
La procureure a également indiqué que les autorités envisagent de requérir la peine de mort pour au moins un des accusés, en raison de la violence extrême des faits.
Lors de la conférence de presse, à laquelle assistaient les familles des victimes, Bondi a rappelé qu’il s’agissait d’enquêtes ouvertes depuis plus de dix ans.
International
Robert F. Kennedy Jr. reste silencieux sur la restructuration massive du HHS
Le secrétaire Robert F. Kennedy Jr. n’a pas donné de nouveaux détails mercredi sur la vaste restructuration du Département de la Santé et des Services sociaux des États-Unis (HHS), un jour après que des milliers de licenciements ont touché ses agences, vidant complètement certains bureaux à travers le pays.
Le silence de Kennedy suscite des interrogations parmi les législateurs républicains et démocrates, qui ont demandé conjointement que le secrétaire à la Santé du président Donald Trump se présente devant une commission sénatoriale la semaine prochaine pour expliquer ces coupes budgétaires.
Jusqu’à 10 000 avis de licenciement ont été envoyés à des scientifiques, hauts dirigeants, médecins, inspecteurs et autres employés du département, réduisant ainsi un quart de sa main-d’œuvre. L’agence elle-même n’a pas fourni de détails sur les postes supprimés, et les informations proviennent principalement des employés concernés.
« Cette restructuration vise à recentrer le HHS sur sa mission principale : stopper l’épidémie de maladies chroniques et remettre l’Amérique en bonne santé », a déclaré Kennedy sur les réseaux sociaux, dans son unique commentaire à ce sujet. « C’est une victoire pour les contribuables et pour chaque Américain que nous servons. »
International
Trump dévoile de nouveaux droits de douane lors de son événement ‘Make America Wealthy Again’
Le président des États-Unis, Donald Trump, a décidé d’imposer un tarif douanier global de 10 % sur toutes les importations et prévoit d’ajouter des taxes supplémentaires pour les pays ayant des barrières commerciales et fiscales élevées, comme la TVA européenne, sur les produits et services américains, ont annoncé des responsables américains.
Ces taxes spécifiques à chaque pays ou bloc économique, comme l’Union européenne, entreront en vigueur le 9 avril, ont précisé ces responsables lors d’un échange avec la presse. Le tarif de base de 10 % sera appliqué plus tôt, dès le samedi 5 avril, selon ces mêmes sources.
Trump est actuellement en train de préciser les tarifs que chaque pays devra payer, en plus des 10 % applicables à l’ensemble du monde, lors d’un grand événement organisé à la roseraie de la Maison-Blanche intitulé « Make America Wealthy Again » (« Rendre l’Amérique riche à nouveau »).
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