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Les grandes banques américaines se préparent à une dégradation de l’économie

13 janvier | Par AFP | Juliette Michel |

Les grandes banques américaines, aidées par la hausse des taux d’intérêt et des consommateurs résilients, ont dégagé des résultats solides fin 2022, mais anticipent une dégradation de l’économie et ont mis plus d’argent de côté pour faire face aux éventuels impayés. 

La plus grande d’entre elles, JPMorgan Chase, estime désormais qu’une « récession modérée » à partir du 4e trimestre est le scénario le plus probable tandis que Citigroup et Bank of America ont évoqué une « détérioration » des perspectives et Wells Fargo un environnement économique « moins favorable ». 

Pour se préparer à la possibilité que leurs clients ne puissent pas rembourser leurs dettes, elles ont augmenté leurs réserves: de 1,4 milliard de dollars chez JPMorgan, de 640 millions chez Citigroup, de 403 millions chez Bank of America et de 397 millions chez Wells Fargo. 

En attendant, les établissements ont continué à engranger des profits, même s’ils ont été parfois moins élevés qu’en 2021.

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Les bénéfices net ont ainsi augmenté au quatrième trimestre de 6%, à 11 milliards de dollars, chez JPMorgan et de 2%, à 6,9 milliards, pour Bank of America. 

Ils ont en revanche reculé de 21% à 2,5 milliards de dollars pour Citigroup et de 50% à 2,9 milliards chez Wells Fargo, qui a aussi dû enregistrer des charges importantes liés à des scandales passés. 

Dépenses des consommateurs

L’économie américaine reste « solide actuellement avec des consommateurs qui continuent à dépenser leur argent et des entreprises saines » tandis que les effets de la pandémie continuent à s’estomper, a souligné le patron de JPMorgan Jamie Dimon.

Les dépenses effectuées par les clients particuliers de la banque avec leurs cartes de débit et de crédit ont ainsi progressé de 9%, a-t-il assuré. 

Mark Mason, le directeur financier de Citigroup, a de son côté mis en avant le fait que les impayés sur les cartes de crédit de ses clients américains restaient à des niveaux historiquement bas. Autre bonne nouvelle pour l’économie mondiale, selon lui,  les températures en Europe restent jusqu’à présent modérées, éloignant la perspective d’une crise énergétique majeure.

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Mais il reste encore de nombreuses incertitudes sur les « effets ultimes » des tensions géopolitiques comme la guerre en Ukraine, mais aussi de la vulnérabilité des marchés énergétique et alimentaire, de l’inflation et de la hausse des taux directeurs engagée par la banque centrale américaine, a souligné M. Dimon.

Moins d’achats immobiliers

Sauf pour Wells Fargo, le chiffre d’affaires des grands établissements américains a progressé, grâce notamment à la hausse des revenus nets d’intérêts, soit la différence entre les intérêts qu’une banque gagne sur les prêts consentis à ses clients et les intérêts qu’elle verse aux épargnants. 

Ces revenus nets d’intérêts, dopés par la hausse des taux engagée en 2022 par la banque centrale américaine (Fed) pour lutter contre la forte inflation, ont bondi de 48% chez JPMorgan, de 29% à Bank of America et de 45% chez Wells Fargo. 

La hausse des taux a toutefois aussi des effets négatifs, en dissuadant par exemple certains ménages de se lancer dans un achat immobilier.

Les revenus tirés de cette activité ont ainsi chuté de 46% chez JPMorgan ou de 57% chez Wells Fargo.

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Au vu de l’incertitude économique, les entreprises hésitent par ailleurs à se lancer dans des levées de fonds, des entrées en Bourse ou des opérations de fusion-acquisition, faisant plonger les commissions générées par les banquiers d’affaires: de 58% chez Citigroup, 57% chez JPMorgan, 54% chez Bank of America, 32% chez Wells Fargo. 

Les activités des banques sur les marchés financiers, particulièrement agités au quatrième trimestre, se sont en revanche bien tenues. 

Après avoir fléchi dans la foulée de la publication des résultats, les actions des banques se sont reprises et vers 16H50 GMT, évoluaient en hausse de 1,2% pour JPMorgan, de 0,7% pour Bank of America, de 0,4% pour Citigroup. Wells Fargo reculait de 0,7%.

Les résultats n’ont révélé « aucune grosse surprise », estime Stuart Plesser, spécialiste du secteur bancaire chez S&P Global Ratings. 

« On sait qu’on va avoir une sorte de récession plus tard dans l’année qui pourrait bousculer l’économie mais pour l’instant cela ne se traduit pas dans les chiffres », dit-il en évoquant les revenus nets d’intérêts, la bonne tenue des remboursements et l’augmentation des capitaux propres.

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« Toute la question est de savoir de quelle ampleur sera la récession, et cela dépendra de combien la Fed montera les taux d’intérêts, et donc de l’inflation », ajoute l’expert.

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International

Luigi Mangione revient au tribunal d’État de New York avec un gilet pare-balles

Luigi Mangione, le meurtrier présumé du directeur général de l’assureur UnitedHealthcare, Brian Thompson, est retourné ce vendredi au tribunal de l’État de New York portant un gilet pare-balles, lors d’une audience au cours de laquelle le juge a ordonné à ses avocats de présenter leurs requêtes avant le 9 avril.

Lors d’une audience devant le tribunal d’État de Manhattan, son avocate, Karen Agnifilo, a demandé sans succès au juge de retarder le dépôt des motions pendant que le gouvernement décide de demander la peine de mort pour lui dans son cas fédéral.

Le juge Gregory Carro a rejeté la demande de la défense et a fixé le 9 avril comme date limite pour déposer ses documents judiciaires. Pour sa part, le bureau du procureur a jusqu’au 14 du même mois pour répondre.

S’adressant à la presse après l’audience, l’avocate s’est plainte que « le gouvernement fédéral envisage toujours de demander (pour Mangione) la peine de mort, nous luttons donc contre cela simultanément » alors que l’affaire de l’État se poursuit, « ce qui affecte notre capacité à le rencontrer ».

Mangione, qui reste en détention au centre de détention métropolitain de Brooklyn, s’est rendu aujourd’hui à Manhattan avec ses mains menottées dans le dos et vêtu d’un pull vert sur une chemise blanche, un pantalon kakis et un gilet pare-balles.

Agnifilo a dénoncé les conditions dans lesquelles les autorités l’ont transféré au tribunal : « Quand je vais rendre visite à Luigi (à la prison), je m’assois avec lui, il ne porte pas de menottes, il marche librement dans la zone de visite et nous nous asseyons ensemble dans une pièce sans que les forces de l’ordre ne se jettent sur nous », a-t-il déclaré.

Lors de l’audience d’aujourd’hui, les procureurs ont examiné les preuves qu’ils ont remises à la défense, notamment des images des faits capturées par des caméras corporelles de la police (‘body cam’), des rapports de police, des données d’un téléphone portable trouvé près de la scène du crime et des fichiers d’autopsie, selon CNN.

Dans son cas d’État, Mangione, 26 ans, est accusé de onze chefs d’accusation, dont un de meurtre au premier degré et deux autres de meurtre au deuxième degré – dont l’un en tant que crime de terrorisme – pour lesquels il encaisse une peine maximale d’emprisonnement à perpétuité sans libération conditionnelle.

Aujourd’hui, à l’extérieur du tribunal, une trentaine de personnes ont montré leur soutien à l’accusé avec des banderoles sur lesquelles on lisait des phrases comme « Luigi avant les milliardaires parasites » ou « Vous pouvez emprisonner un homme mais pas un mouvement ».

Le soutien manifesté à Mangione reflète la fureur que son cas a générée dans le pays, où beaucoup le considèrent comme un héros qui a fait face à l’activité des assureurs privés ; en fait, aujourd’hui encore, un demi-million de dollars a été dépassé dans un fonds de collecte destiné à financer sa défense.

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International

L’actrice transsexuelle Hunter Schafer reçoit un nouveau passeport avec le sexe masculin

La star de ‘Euphoria’ Hunter Schafer, l’une des actrices transsexuelles les plus connues d’Hollywood, a partagé ce vendredi sur ses réseaux sociaux qu’elle avait reçu un nouveau passeport où elle est reconnue comme masculine.

Dans une vidéo de huit minutes publiée par l’actrice sur Tik Tok, elle a affirmé qu’elle avait coché la case « femme » dans sa demande de renouvellement du passeport, mais que dans le document définitif, elle était identifiée comme « homme ».

L’actrice, âgée de 26 ans, a expliqué que dans ses documents d’identification délivrés par les gouvernements précédents, elle apparaissait dans la catégorie féminine depuis qu’elle était adolescente.

L’administration du président Donald Trump a récemment publié un guide utilisant le sexe attribué à la naissance pour déterminer les marqueurs de genre sur les passeports nouvellement délivrés, de sorte que la prétention de Schafer à être reconnue en tant que femme serait en contradiction avec ces directives du département d’État.

L’actrice a assuré qu’elle était au courant de la politique, mais qu’elle ne pensait pas que cette mesure serait mise en œuvre et a précisé qu’elle communiquait sa situation non pas dans le but de « créer un drame » ou « recevoir du réconfort », mais pour montrer « la réalité » de quelque chose qui « se passe vraiment ».

« Je pense que c’est un résultat direct de l’administration sous laquelle fonctionne notre pays. Et je suppose que je suis effrayé par la façon dont ces choses s’appliquent petit à petit », a ajouté Schafer.

L’actrice a également reconnu son privilège « pas seulement en tant que femme trans célèbre et blanche » et a déclaré qu’elle pensait que le fait de ne pas avoir changé son acte de naissance aurait pu contribuer au récent changement de son passeport.

Schafer s’est également inquiété de son prochain voyage à l’étranger la semaine prochaine, il pourrait donc avoir à donner des explications à la patrouille frontalière et aux difficultés que d’autres personnes transgenres pourraient rencontrer dans des situations similaires.

« Les personnes trans sont belles. Nous ne cesserons jamais d’exister. Je ne cesserai jamais d’être trans. Une lettre et un passeport ne peuvent pas changer cela. Et merde avec cette administration », a conclu l’actrice dans la vidéo.

En plus de cette nouvelle politique, Trump a signé plusieurs décrets ces dernières semaines concernant les personnes transgenres, tels que ceux qui limitent la participation des femmes et des filles trans aux sports scolaires, l’interdiction pour les personnes trans de s’enrôler dans l’armée américaine ou ceux qui rendent la transition difficile pour les moins de 19 ans.

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International

Le Guatemala lance des opérations contre le mara Salvatrucha, déclaré terroriste par les États-Unis

La police nationale civile (PNC) et l’armée guatémaltèque ont commencé ce vendredi des opérations conjointes dans le nord de la ville de Guatemala où opère la mara Salvatrucha, l’un des groupes criminels qui ont été désignés comme terroristes cette semaine par le département d’État des États-Unis.

Les forces armées guatémaltèques ont mis en place des opérations avec des policiers et des soldats dans différentes colonies de l’extrême nord de la capitale du pays dans le but d’identifier et de capturer des membres de la mara Salvatrucha qui se trouvent dans ces secteurs.

Le directeur de la PNC, Custodio Boteo, a expliqué aux médias que les opérations contre les membres des gangs s’étendront à d’autres parties du pays, comme à Santa Rosa, une province du sud-est du pays où la Salvatrucha a une présence significative.

Les opérations ont été annoncées après que les États-Unis ont officiellement désigné comme terroristes six cartels de la drogue mexicaine, ainsi que le gang criminel transnational du train d’Aragua et le gang Salvatrucha.

Les sanctions contre ce gang depuis les États-Unis ont commencé en 2012, lorsque le département du Trésor de l’administration de Barack Obama a actionné contre plusieurs dirigeants de cette structure pour leur implication dans le trafic de drogue.

Ce jeudi, le ministre de l’Intérieur (Intérieur) du Guatemala, Francisco Jiménez, a expliqué aux médias locaux que la Salvatrucha fonctionne sous une dynamique de « crime organisé » et que ses activités sont l’extorsion de magasins et le blanchiment d’argent.

Selon un article d’InsghtCrime, le mara Salvatrucha a ses origines dans les quartiers pauvres de Los Angeles, en Californie, se nourrissant principalement de jeunes du Guatemala, du Salvador, du Honduras et s’étendant actuellement à des pays européens comme l’Espagne et l’Italie.

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